Benchmark - Définition financière
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Définition concise du terme benchmark
En finance, un benchmark est un indicateur de référence utilisé pour évaluer la performance d'un investissement, d'un portefeuille ou d'un fonds. Il s'agit d'un point de comparaison permettant d'analyser si un investissement a surperformé ou sous-performé par rapport à un indice de référence spécifique.
Définition complète du terme benchmark
En finance, un benchmark est un indice ou une mesure standard utilisé(e) pour évaluer la performance d'un investissement, d'un portefeuille ou d'un fonds d'investissement. Les benchmarks sont généralement des indices largement reconnus et représentatifs d'un marché financier spécifique, tels que des indices boursiers (comme le S&P 500 pour les actions américaines) ou des indices obligataires (comme l'Indice Bloomberg Barclays Aggregate pour les obligations). Sur les marchés de taux, les obligations d'Etat d'une maturité de 10 ans sont également souvent considérés comme benchmarks.
Les gestionnaires de fonds et les investisseurs utilisent ces benchmarks comme référence pour évaluer si un investissement particulier a généré des rendements supérieurs ou inférieurs à ceux du marché dans son ensemble. Comparer la performance par rapport à un benchmark aide à mesurer l'efficacité de la gestion d'un portefeuille ou d'un fonds et guide les décisions d'allocation des actifs.