Gestion de fortune - Définition financière

La gestion de fortune est une activité spécialisée dans le domaine des services financiers qui vise à aider les individus fortunés, souvent appelés clients fortunés ou clients à valeur nette élevée (HNWI), à gérer, protéger et faire croître leur patrimoine financier. Les gestionnaires de fortune, également connus sous le nom de conseillers en gestion de patrimoine ou de gestionnaires de portefeuille, fournissent des conseils personnalisés et des solutions sur mesure pour répondre aux besoins financiers spécifiques de leurs clients. Ces services peuvent inclure la planification financière, la gestion de portefeuille, la gestion fiscale, la planification successorale, la gestion des risques, la philanthropie et d'autres aspects de la gestion financière globale.

Les gestionnaires de fortune travaillent en étroite collaboration avec leurs clients pour comprendre leurs objectifs financiers, leurs besoins et leurs contraintes, puis élaborent des stratégies d'investissement et de gestion de patrimoine adaptées à leur situation particulière. Les solutions proposées peuvent inclure une allocation d'actifs diversifiée, des investissements alternatifs, des placements immobiliers, des fiducies familiales, des structures juridiques complexes et d'autres outils financiers avancés. Les gestionnaires de fortune peuvent également offrir des services de surveillance continue et d'ajustement de portefeuille pour s'adapter aux changements de marché et aux événements de la vie des clients. En outre, ils jouent souvent un rôle de conseil et d'éducation pour aider leurs clients à prendre des décisions financières éclairées et à naviguer dans des situations complexes.

Quelques exemples de clients de gestion de fortune incluent les entrepreneurs prospères, les professionnels à hauts revenus, les héritiers, les cadres supérieurs, les athlètes professionnels et les artistes célèbres, entre autres. En résumé, la gestion de fortune consiste à fournir des services financiers haut de gamme et des conseils personnalisés aux individus fortunés afin de les aider à gérer, à protéger et à faire croître leur patrimoine financier de manière efficace et efficiente.