Operatives Risiko - Finanzdefinition
Kurzdefinition des Begriffs operatives Risiko
Operatives Risiko im Finanzwesen bezieht sich auf das Risiko von Verlusten, die durch unzureichende oder fehlerhafte interne Prozesse, Menschen, Systeme oder externe Ereignisse entstehen. Es umfasst alle Risiken, die nicht direkt aus Markt- oder Kreditrisiken resultieren.
Ausführliche Definition des Begriffs operatives Risiko
Operatives Risiko ist eine umfassende Risikokategorie im Finanzwesen, die verschiedene Aspekte der täglichen Geschäftsführung abdeckt. Dazu gehören Risiken aus IT-Systemausfällen, Betrug, regulatorischen Änderungen, und menschlichen Fehlern. Ein praktisches Beispiel ist ein Bankenfall, bei dem ein IT-Ausfall zu einem erheblichen finanziellen Verlust führt, weil Transaktionen nicht rechtzeitig verarbeitet werden können.
Marktpraktiken zur Bewältigung operativer Risiken umfassen die Implementierung robuster interner Kontrollsysteme, regelmäßige Schulungen für Mitarbeiter, Notfallpläne und die Nutzung von Versicherungslösungen. In der regulatorischen Landschaft, insbesondere nach der Finanzkrise von 2008, haben Regulierungsbehörden weltweit verstärkt Anforderungen zur Risikobewertung und Berichterstattung operativer Risiken eingeführt, um die Stabilität und Sicherheit des Finanzsystems zu gewährleisten.